Contratos de Permuta Financiera (SWAPS)

Los contratos de Permuta Financiera o contratos SWAPS no son nada nuevo sino que se trata de todo un proceso de tráfico de tipos de interés que se remonta ni más ni menos que a finales de los años setenta. La naturaleza de estos contratos reside en la especulación y protección entre bancos y clientes de las subidas de los tipos de interés en base a al cual uno u otro se abonan las diferencias.

Los contratos SWAPS se comenzaron a utilizar principalmente como modo de protección ante las continuas subidas del Euribor algo que de por sí favorecería directamente a los clientes pero es ahora cuando éstos, con la continua bajada del Euribor, son los que tienen que abonar las diferencias del tipo de interés a los bancos.

Precisamente ha sido esta continua bajada del Euribor lo que ha plagado en la actualidad los tribunales que multitud de casos que conciernen a este tipo de contratos.

El próximo 31 de enero Unidad Editorial analizará con detalle la finalidad de estos contratos de tipos de interés, la contratación del SWAP en las Mesas de Tesorería, las cuestiones procesales y la normativa así como el papel de las entidades financieras en la concesión de dichos contratos y la jurisprudencia en torno a este asunto en la conferencia “Contratos de Permuta Financiera (SWAPS)”

Más información: http://www.conferenciasyformacion.com/conferencias/show/contratos-de-permuta-financiera-swaps–542